Poslovni računi

TRANSAKCIJSKI POSLOVNI RAČUNI

Vlasnicima transakcijskih poslovnih računa u našoj Banci nudimo sljedeće usluge:
  • Obavljanje kunskog i deviznog platnog prometa
  • Poslovne kartice
  • Poslovanje putem Interneta
Svi transakcijski poslovni računi su multivalutni.
Rezidentni Račun
Vrste transakcijskih poslovnih računa:
  • račun za redovno poslovanje
  • račun za sredstva izuzeta iz ovrhe prema zakonskim odredbama
  • račun za posebne namjene

Postupak otvaranja transakcijskog računa za rezidente

A) Popuniti obrasce banke:
  • Zahtjev za otvaranje transakcijskog poslovnog računa (dva primjerka)
  • Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog poslovnog računa (dva primjerka)
  • Potpisni karton ovlaštenika za transakcijski poslovni račun (tri primjerka) s kopijama identifikacijskih isprava ovlaštenika
  • Upitnik za klijente – poslovne subjekte
  • Izjavu o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta
  • Prilog 1 Izjavi o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta (po potrebi)
  • Prilog 2 Izjavi o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta (po potrebi)
  • Određeni FATCA dokument (po potrebi)
B) Dostaviti zakonom propisane dokumente:
  1. a) Rješenje o upisu u sudski registar, obrtni registar odnosno rješenje nadležnog tijela (ako je upis u registar propisan) ili
    b) Akt nadležnog tijela o osnivanju (ako se poslovni subjekt ne upisuje u sudski registar i nije osnovan na temelju zakona) ili
    c) Izvod iz zakona ili drugog propisa (ako je poslovni subjekt osnovan na temelju zakona ili drugog propisa)
    d) Izvod iz zakona na temelju kojeg je vidljivo da se sredstva izuzimaju od ovrhe
    (ako se traži otvaranje računa izuzetog od ovrhe)
  2. Obavijest o razvrstavanju prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti (Državnog zavoda za statistiku)
  3. Potvrdu o OIB-u
C) Dostaviti kopije identifikacijske isprave za osobe ovlaštene za zastupanje i za ovlaštenike na potpisnom kartonu, ako vlasnik osobno ne dolazi u Banku​
Nerezidentni račun
Vrste poslovnih računa za nerezidente
  • Račun strane pravne osobe
  • Račun podružnice strane pravne osobe

Postupak otvaranja transakcijskog računa za nerezidente:

A) Popuniti obrasce banke:
  • Zahtjev za otvaranje transakcijskog poslovnog računa (dva primjerka)
  • Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog poslovnog računa (dva primjerka)
  • Potpisni karton ovlaštenika za transakcijski poslovni račun (tri primjerka) s kopijama identifikacijskih isprava ovlaštenika
  • Upitnik za klijente – poslovne subjekte
  • Izjavu o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta
  • Prilog 1 Izjavi o stvarnom vlasniku poslovnog subjekta (po potrebi)
  • Podaci o osobi koja traži otvaranje nerezidentnog računa
  • Određeni FATCA dokument (po potrebi)
B) Dostaviti zakonom propisane dokumente:
  • Rješenje o upisu u sudski registar, odnosno u registar nadležnog tijela u državi u kojoj je poslovni subjekt registriran prema propisima zemlje sjedišta poslovnog subjekta-nerezidenta, ne starije od 3 mjeseca. Rješenje mora biti u izvorniku i u prijevodu na hrvatski ili engleski jezik. Prijevod mora biti ovjeren od strane sudskog tumača. Umjesto izvornika može se prihvatiti preslika Rješenja ovjerena od strane javnog bilježnika. Na ovjeri javnog bilježnika treba biti naznačen datum uvida u original.
  • Ako u Rješenju nije navedena šifra djelatnosti, klijent ju je dužan dostaviti na odvojenom dopisu.
  • Posljednje godišnje financijsko izvješće o poslovanju nerezidenta u zemlji registracije, odnosno u zemlji u kojoj obavlja djelatnost, koje je ovjerila revizorska kuća ili zaprimilo porezno tijelo ili dokument o plaćenom porezu, prevedeno na hrvatski ili engleski jezik.
  • Rješenje nadležnog tijela Republike Hrvatske o registraciji podružnice.
  • Potvrdu o OIB-u izdanu od strane Ministarstva Financija Republike Hrvatske – Porezne uprave.
C) Dostaviti ovjerene kopije identifikacijske isprave za osobe ovlaštene za zastupanje i za ovlaštenike na potpisnom kartonu, ako vlasnik osobno ne dolazi u Banku.
 

Temeljem Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN 87/08) prema čl.18. statusna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca.

Banka u postupku otvaranja transakcijskog poslovnog računa ima pravo zatražiti dodatne dokumente i podatke od klijenta.

Naknada za poslovanje po transakcijskom poslovnom računu plaća se prema važećoj Odluci o naknadama za usluge koje obavlja Banka u poslovanju s poslovnim subjektima i fizičkim osobama.

Obrasci za otvaranje transakcijskog računa
FATCA dokumenti
Ostali dokumenti